Screening, negativ media, verkligt huvudmannaskap, personuppslag, egendeklatering och riskklassificering — med löpande övervakning och föränderingsdetektering som en del av samma produkt, inte ett tillägg.
Kunder, verkliga huvudmän, firmatecknare och närstående personer, screenas som standard.
Negativ nyhetsbevakning bedöms tillsammans med listkontrollerna, inte som en separat åtgärd.
Identifiera, strukturera och underhåll ägar- och kontrollinformation med hjälp av tillgängliga data och arbetsflöden.
Slå upp och hämta information om privatpersoner. Tillgängligt på stödda marknader.
Samla in de KYC-uppgifter som krävs för relationen, direkt från kunden.
En risknivå per kund som du kan förklara, granska och justera — med motiveringen dokumenterad.
Löpande screening och föränderingsdetektering över hela kundbasen. En del av KYC, inte ett tillägg.
Stöd för periodiska och riskbaserade granskningsprocesser, inklusive granskningar som utlöses av en förändring.
En tidsstämplad dokumentation över vad som kontrollerades, vad som hittades och vem som fattade beslut.
Aktier överlåts. Styrelseledamöter avgår. Någon blir politiskt exponerad. Ett dokument löper ut. En granskning förfaller. Att upptäcka förändringen är den enkla halvan — det avgörande är vad som händer under timmarna efter, och om någon kan visa det senare.
Händelse i register, screening eller dokument.
Väsentlighet bedöms mot kundens profil.
Uppgift, ansvarig, deadline och eventuell informationsbegäran.
En namngiven person fattar beslutet. Det gör inte IQON.
Dokumenteras i realtid, inte rekonstruerat i efterhand.
Effektiv AML-efterlevnad bygger på konsekvent screening, tillförlitliga data och tydliga, spårbara processer
Riskfördelning, försenade granskningar, öppna träffar och utestående förfrågningar för samtliga kunder – så att överblicken är en vy, inte ett kalkylblad som någon sätter ihop för hand.
Allt ovanstående ingår i priset per kund. Det här är funktioner som företag lägger till när det finns ett operativt behov.
If your business falls under regulated sectors such as accounting, audit, legal, financial services, real estate, or payment services, then yes — you are required to perform customer due diligence, monitor clients on an ongoing basis, and report suspicious activity.
Typical obligated entities include:
Banks and financial institutions
Investment firms, fund managers and AIFMs
Insurance and payment service providers
Accounting firms, auditors and tax advisers
Lawyers providing independent legal services
Real estate agents and brokerage firms
Trust, company and business service providers
IQON helps these firms meet their AML obligations through automated screening, monitoring, audit logs and secure workflows.
You must collect enough information to verify who the client is, understand who owns or controls the business, and assess their risk level. This typically includes:
Identity information (passport, national ID, eID verification)
Address and contact details
Company registration and structure
Beneficial owners and persons with control
Purpose and nature of the client relationship
Source of funds or source of wealth when required
Ongoing updates if any information changes
IQON helps you gather this information automatically through guided workflows, eID checks and secure document collection.
Yes. IQON supports the key AML obligations required for regulated firms, including customer due diligence, PEP and sanctions screening, ongoing monitoring, risk assessments and audit-ready documentation.
Your team is still responsible for the final decisions and reporting duties, but IQON provides the tools, workflows and alerts needed to meet AML requirements efficiently and consistently.
IQON's data providers aggregate more than 130 international and domestic sanctions lists, including UN, EU, OFAC and other government-issued lists. The data is continuously updated throughout the day to ensure you always screen against the latest available information.